Дедолларизация: что в имени тебе моём?

Среди подавляющего большинства обычных людей бытует миф, сложившийся ещё в начале 1990-х: «весь мир торгует друг с другом за доллары». А появление новостных сообщений о решении российского правительства перевести расчёты за поставляемый газ в рубли (с Европой и США) или юани (с Китаем) они связывают с санкциями «коллективного Запада» против России. И мало кто задумывался над вопросом, плоха эта смена расчётной валюты для России или хороша. Скорее, даже, не задумываясь, скажут, что это плохо. Так ли это на самом деле?

Отголосок Второй мировой

Вторая мировая война привела не только к изменению государственных границ в Европе, но и к смене системы международных расчётов в мире. До неё «мировой валютой» было металлическое золото, и сделки между государствами исчислялись в тоннах, килограммах (фунтах), граммах (унциях) этого металла. Хотя в ряде случаев в качестве эквивалента стоимости применялись британские фунты стерлингов.

Благодаря географическому положению США избежали боевых действий на своей континентальной территории, а экономику подстегнули гигантские военные заказы. В итоге получилось так, что к концу войны в Соединённых Штатах сконцентрировалось до 70% мировых запасов золота. И полученное преимущество они реализовали, предложив миру новую валютную систему, названную по месту проведения конференции, утвердившей её в 1944 г., Бреттон-Вудской.

Если кратко объяснить суть, то доллар становился эквивалентом золота, будучи жёстко привязан к нему в пропорции 35 долларов за тройскую унцию (31,1 г.). Курсы всех прочих валют привязывались к доллару и могли меняться в определённых пределах. Доллар мог свободно обмениваться на металл в указанной пропорции. Кстати, СССР подписал соглашение, но чуть позднее отказался его ратифицировать.

Однако к концу 1960-х долларовая масса существенно превысила его золотое обеспечение. В результате руководство США было вынуждено вначале девальвировать доллар, потом запретить его свободный обмен на золото, и, в конце концов, в 1976 г. вовсе перейти к так называемой Ямайской валютной системе. Её сутью стал отказ от золотого обеспечения доллара, а единственным мерилом стоимости всего и вся объявлялась резанная цветная бумага с названием американский доллар. Все остальные деньги, а также золото, становились обыкновенными товарами, хотя некоторые из валют, тоже признанных резервными, могли колебаться относительно американской в несущественной степени.

С распадом СССР мы «вписались» в эту систему с нашими рублями, к которым острословы немедленно прилепили ярлык «деревянные» (противопоставляя «твёрдым» долларам), и научились считать цены не только на импортируемые или экспортируемые, но и на «внутренние» товары в долларовом эквиваленте.

Новые центры экономической мощи

Несмотря на то, что официально Ямайская валютная система не была отменена, изменения в экономике де-факто привели к появлению второй мощной «мировой» валюты, евро, олицетворяющей экономическую мощь объединённой Европы. Множество валют европейских стран, «обкатавших» расчёты друг с другом на виртуальной единой валюте, называвшейся «ЭКЮ» (не путать с французской средневековой монетой!), отказались от расчётов в долларах в пользу своей валютной единицы.

Существовала подобная виртуальная единая валюта и в «социалистическом лагере». Называлась она «переводный рубль» или, в просторечии, «рубль СЭВ», и использовалась для расчётов между странами, входившими в Совет экономической взаимопомощи.

Впрочем, от собственной валюты не отказалась Великобритания. Вплоть до выхода из состава Евросоюза фунт стерлингов использовался в качестве платёжного средства для расчётов с другими странами ЕС. Этот факт важен для понимания того, что будет рассмотрено ниже.

Взрывоподобный рост китайской экономики привёл к тому, что КНР не просто догнала США, но уже вышла в мировые экономические лидеры. Это не могло не отразиться на отношении в мире к её национальной валюте. И хотя в России юань до сих пор считается чем-то экзотическим, он уже уверенно выдвигается на позиции одной из мировых расчётных валют.

В каждой избушке свои погремушки?

В настоящий момент основная масса расчётов в торговых операциях производится в долларах, евро или в «специальных правах заимствования» Международного валютного фонда (СПЗ МВФ), привязанных к так называемой валютной корзине, средневзвешенной стоимости национальных валют государств, имеющих наибольшую долю в уставном фонде МВФ.

Это американский доллар, евро, китайский юань, британский фунт стерлингов и японская йена. Преобладает (почти 42%) в «корзине» доллар.

Но попытки уйти в расчётах от «долларового диктата» предпринимались неоднократно. Чему, естественно, яростно противятся США. И если уход «в зону евро» торговли между странами ЕС и прочих государств со странами ЕС прошёл относительно мирно, то попытки анонса иных расчётных межрегиональных валют заканчивались плачевно.

Примером можно считать историю свержения и убийства Муаммара Каддафи, выступавшего с инициативой введения обеспеченной золотом «единой африканской валюты», альтернативной доллару в торговле между государствами континента. Крайне негативно относятся в Америке и к переходу на расчёт двусторонней торговли различных стран в национальных валютах, стараясь всеми силами, вплоть до шантажа, помешать этому.

Тем не менее в последние годы процесс «ухода от доллара» в международных расчётах резко ускорился. В значительной мере из-за того, что США стали терять мировое экономическое лидерство, а экономики ряда стран получили толчок к интеграции в рамках различных интеграционных объединений.

Например, в рамках объединения БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южноафриканская Республика), Шанхайской организации сотрудничества, Евразийского экономического союза и Инициативы «Один пояс - один путь». Из последних новостей - переход на расчёты в национальных валютах между Китаем и Россией, Россией и Ираном, Россией и Саудовской Аравией. Желание рассчитываться лирами в торговле с Китаем, Россией, Ираном и Украиной изъявила Турция. Ещё в 2012 г. такой курс выбрали государства, входящие в БРИКС. Национальными валютами рассчитываются друг с другом КНР и Япония, Япония и Бразилия, латиноамериканские Боливия, Венесуэла, Гондурас, Куба, Никарагуа и Эквадор также перешли к взаимным расчётам в собственных валютах.

То есть наметилась глобальная тенденция отказа от долларовых расчётов в пользу национальных валют, что не может не беспокоить Вашингтон.

Где собака порылась?

Причина такого беспокойства лежит в самой сущности валюты международных расчётов. Если объяснять «на пальцах», то страна, чтобы купить импортный товар, должна вначале купить валюту, которой она расплатится. Или, говоря словами кота Матроскина, «чтобы купить что-нибудь ненужное, надо продать что-нибудь ненужное». Но это правило не касается страны-владельца расчётной валюты. Ей, чтобы «купить что-нибудь ненужное», продавать «что-нибудь ненужное» вовсе не обязательно. Достаточно всего лишь на короткое время запустить станок, печатающий купюры нужного достоинства. А в последнее время - и вовсе сделать лишь несколько кликов компьютерной мыши.

То есть обладание валютой международных расчётов на порядки выгоднее торговли как оружием (что считается одной из наиболее прибыльных статей экономики), так и даже наркотиками. Не говоря уже о торговле обычными товарами. Именно это, а также просто немыслимые долги (30 триллионов долларов или почти 150% ВВП!) позволяют Соединённым Штатам жить не по средствам. То же самое касается Британии и Евросоюза, долги ряда стран которого превышает 1000% ВВП.

Разумеется, в такой ситуации отказ других стран от покупки иностранной валюты вызывает у её держателей просто непреодолимое желание «наказать» тех, кто покусился на «самое святое», на кошелёк тех, кто эмитирует ничем не обеспеченные фантики или «цифровые нолики». Ведь получение прибыли от эмиссии национальных валют, используемых в двусторонних расчётах между государствами «второго сорта», ведёт к автоматическому снижению прибыли государств-эмитентов «резервных» валют.

Разумеется, далеко не со всеми покушающимися на американский «кошелёк» можно поступить так, как поступили с Каддафи или Саддамом Хусейном, отказавшихся продавать нефть за доллары (а отнюдь не из-за выдуманной байки про наличие в Ираке оружия массового поражения). Для этого применяются иные способы, способные подорвать экономику «неугодных» стран и даже межгосударственных объединений. Например, далеко не секрет, что антироссийские санкции, введённые после начала специальной военной операции на Украине, в первую очередь, бьют не по России, а по Евросоюзу, являющемуся главным соперником США в вопросах эмиссии валюты для международных расчётов. Ослабляя ЕС, Америка ослабляет и Китай, поскольку этим снижается торговля Европы с «фабрикой XXI века». И то ли ещё будет, когда европейские «партнёры», в санкционном угаре уже запретившие въезд на свою территорию российских грузовиков и грузовых поездов, сформированных в РФ, запретят любые грузовые перевозки в ЕС через Россию.

А оно нам надо?

После того, как мы установили, что переход на международные расчёты в национальных валютах выгоден странам, использующим для этого собственные деньги, вопрос о том, есть ли смысл отказываться от доллара и евро переходит в разряд риторических. И санкции, введённые против РФ в последние недели, лишь подтолкнули Россию к этому шагу, сработав в полном соответствии с поговоркой «не было бы счастья, да несчастье помогло».

Скажете, какое же это счастье, если резко подскочили цены на валюту и товары? Как подскочили, так и немедленно начали «откатываться» назад с введением расчётов за ряд российских товаров рублями, а не евро или долларами. Скакнувший было до 106 рублей доллар уже вернулся к уровню 74-76 рублей. Даже несмотря на кражу (будем называть вещи своими именами) части золотовалютных резервов страны теми, кто ввёл против неё санкции. И сегодня Центробанку приходится предпринимать меры, направленные на предотвращение не роста, а укрепления рубля. Поскольку резкое усиления российской валюты невыгодно нашим экспортёрам, но это уже другая история.